Thỏa thuận gia đình nên bao gồm những gì?

Tóm tắt

Mặc dù bất kỳ thỏa thuận nào về chăm sóc, sắp xếp cuộc sống và tài sản trong một gia đình có thể được coi là thỏa thuận gia đình, thỏa thuận gia đình chính thức là tài liệu bằng văn bản (do luật sư soạn thảo) nêu chi tiết những gì đã được thỏa thuận.

Điều này có thể giúp ngăn chặn người cao tuổi bị lợi dụng trước khi ký kết thỏa thuận, cũng như cung cấp định hướng và bảo vệ tài sản nếu thỏa thuận bị phá vỡ, điều này có thể xảy ra vì bất kỳ lý do không lường trước nào.

Quá trình viết ra và chính thức hóa thỏa thuận khuyến khích các gia đình thảo luận về ý nghĩa của các thỏa thuận đối với mỗi bên và kỳ vọng của nhau là gì, cả tại thời điểm ký kết và trong tương lai.

Mặc dù một thỏa thuận gia đình chính thức không phải ghi lại mọi khía cạnh của các thỏa thuận, bất kỳ tài liệu nào cũng có thể giúp giải quyết tranh chấp trong tương lai, vì vậy càng nhiều chi tiết được bao gồm trong thỏa thuận gia đình thì càng tốt.

Thỏa thuận gia đình 'chính thức' là gì?

Mặc dù bất kỳ thỏa thuận nào về chăm sóc, sắp xếp cuộc sống và tài sản trong một gia đình có thể được coi là thỏa thuận gia đình, thỏa thuận gia đình chính thức là tài liệu bằng văn bản (do luật sư soạn thảo) nêu chi tiết những gì đã được thỏa thuận.

Có một thỏa thuận gia đình chính thức — hoặc bằng văn bản — đảm bảo rằng các thỏa thuận được mọi người hiểu và đồng ý. Quá trình viết nó ra có thể giúp các gia đình có những cuộc trò chuyện cần thiết để đảm bảo mọi người đều hài lòng với kế hoạch và họ có ý định tuân thủ nó. Có một thỏa thuận gia đình chính thức cũng có thể giúp giải quyết tranh chấp dễ dàng hơn nếu mọi thứ đi sai và các thỏa thuận bị phá vỡ.

Có cần một thỏa thuận gia đình chính thức không?

Hầu hết mọi người cho rằng không cần một tài liệu chính thức: là gia đình, họ tin tưởng lẫn nhau và tin rằng nếu có vấn đề phát sinh, họ sẽ có thể thương lượng giải pháp. Nhưng mọi gia đình sẽ được hưởng lợi từ việc chính thức hóa một thỏa thuận gia đình.

Nhấn mạnh vào một thỏa thuận gia đình chính thức có thể ngăn cản các thành viên gia đình vô đạo đức lợi dụng người già. Nó cũng khuyến khích cả gia đình nhận thức được các thỏa thuận đã thỏa thuận, để chúng không trở thành điểm xung đột sau này.

Nếu thỏa thuận bị phá vỡ, các lựa chọn của người cao tuổi sẽ phụ thuộc vào những gì sắp xếp (những gì đã được hứa, thảo luận và hiểu), bằng chứng nào cho thấy thỏa thuận gia đình này đã được đưa ra, hoàn cảnh và bản chất của sự đổ vỡ (điều gì đã xảy ra).

Nếu không có thỏa thuận hoặc tài liệu chính thức, người cao tuổi có thể khó thực thi quyền lợi mà họ có trong một tài sản hoặc thu hồi bất kỳ khoản tiền nào họ đã đóng góp. Điều này có thể làm cho một người rất dễ bị tổn thương về tài chính (đặc biệt nếu họ có thu nhập hạn chế) khi nói đến việc mua một nơi ở mới.

Không có mẫu hoặc loại thỏa thuận gia đình chính thức duy nhất. Nó có thể là một thỏa thuận đồng sở hữu, một thỏa thuận căn hộ bà già, một thỏa thuận cho vay hoặc một chứng thư sắp xếp gia đình, trong số những người khác. Nó luôn luôn là quan trọng để có được hỗ trợ pháp lý để chuẩn bị một tài liệu mà cả hai bên mong đợi là ràng buộc. Một thỏa thuận bằng văn bản có thể không tốt hơn một thỏa thuận bằng lời nói nếu nó không được soạn thảo đúng bởi một luật sư.

Những trường hợp nào có thể thay đổi?

Thỏa thuận gia đình thường được ký kết với một suy nghĩ tích cực và ý định thực sự về các thỏa thuận cùng có lợi. Bởi vì điều này, khả năng xảy ra sự cố thường bị bỏ qua và do đó, không được lên kế hoạch. Kết quả là, xung đột có thể phát sinh nếu các thỏa thuận kết thúc và mỗi bên có một ý tưởng khác nhau về những gì đóng góp của họ cho phép.

Thật không may, cuộc sống có thói quen ném ra những thử thách bất ngờ. Một số điều có thể sai bao gồm:

• sự đổ vỡ của mối quan hệ giữa các bên. Đôi khi, mặc dù khởi đầu đầy hứa hẹn, các thỏa thuận không thành công và có quá nhiều xung đột giữa người già và gia đình đến nỗi một hoặc bên kia tìm cách chấm dứt thỏa thuận.

• sự đổ vỡ của các mối quan hệ gia đình khác. Gia đình mà người già đang sống cùng có thể trải qua xung đột hoặc đổ vỡ của riêng họ và quyết định ly thân.

• Mọi người không làm như họ đã hứa. Ví dụ bao gồm thành viên gia đình không cung cấp dịch vụ chăm sóc đã hứa cho người cao tuổi, chẳng hạn như đưa họ đến các cuộc hẹn hoặc cung cấp bữa ăn. Nó cũng có thể bao gồm việc thành viên gia đình bảo vệ quá mức người cao tuổi, tiếp quản việc ra quyết định của họ và quyết định những hoạt động xã hội nào họ có thể tham gia.

• bệnh tật và khuyết tật liên quan đến tuổi tác. Người cao tuổi có thể yêu cầu chăm sóc và hỗ trợ nhiều hơn các thành viên trong gia đình có thể cung cấp, hoặc có thể không còn có thể cung cấp dịch vụ chăm sóc trẻ em và hỗ trợ gia đình mà họ đã làm trước đây.

• cái chết hoặc bệnh tật bất ngờ. Thành viên gia đình có thể xác định trước người lớn tuổi.

• căng thẳng tài chính. Thành viên gia đình có thể cần phải vay thế chấp, bán tài sản của họ để tiếp cận tiền mặt hoặc di dời để có cơ hội việc làm.

• thay đổi hoàn cảnh. Các cháu có thể không còn cần sự chăm sóc hoặc giám sát của người lớn tuổi và gia đình có thể không còn thấy bất kỳ lợi ích nào ở người già xung quanh.

• mối quan hệ mới. Người lớn tuổi có thể gặp một đối tác mới và muốn sống với họ, hoặc thành viên gia đình có thể bắt đầu một mối quan hệ mới và muốn chuyển đi

Nghiên cứu điển hình - Câu chuyện của Conrad

Conrad mất tự tin sau khi bị đau tim ở nhà một mình. Con gái ông đề nghị cho ông sống trong căn hộ bà già của cô. Mặc dù sau sáu năm, anh được chuyển đến chăm sóc người già.

Thêm thông tin

Thỏa thuận gia đình nên bao gồm những điều gì?

Một thỏa thuận gia đình nên bao gồm sự đóng góp của mọi người, những gì họ mong đợi trở lại và những gì sẽ xảy ra nếu thỏa thuận kết thúc.

Một luật sư sẽ có thể tư vấn về các lựa chọn khác nhau có sẵn cho mỗi bên, nhưng danh sách sau đây cung cấp sự hiểu biết về phạm vi những điều mà một thỏa thuận gia đình có thể bao gồm và những gì một gia đình nên thảo luận.

Danh sách trình bày một số câu hỏi để thúc đẩy các cuộc thảo luận về các chi tiết của sự sắp xếp. Có thể không cần thiết phải kết hợp mọi điểm vào thỏa thuận chính thức, nhưng điều quan trọng là phải xem xét chúng trước khi đưa ra cam kết.

Đóng góp tài chính

• Mỗi bên đã đóng góp những gì?

• Các khoản đóng góp là một món quà hay một khoản vay? Nếu một khoản vay, các điều khoản thanh toán là gì?

• Cam kết liên tục của mỗi bên là gì?

Trong nhiều trường hợp, người cao tuổi sẽ đóng góp một khoản thanh toán một lần. Một số trong số này thường hướng tới cải tạo, xây dựng một đơn vị khép kín hoặc đặt cọc cho một tài sản. Phần còn lại được thực hiện như một khoản đóng góp để đổi lấy sự chăm sóc trong tương lai.

Đây là một phần quan trọng của thỏa thuận chính thức vì nó cho thấy rằng người cao tuổi không chỉ đơn giản là làm một món quà tiền mặt để giúp đỡ một thành viên trong gia đình, mà còn đóng góp vượt quá nhu cầu tài chính trước mắt với mong muốn nhận lại một cái gì đó.

Thông thường nhất, người cao tuổi có thể đóng góp một khoản thanh toán một lần hoặc tiền đặt cọc và không có tên trên quyền sở hữu, và thành viên gia đình sẽ chịu trách nhiệm phục vụ khoản vay. Đôi khi người lớn tuổi sẽ được đặt tên trên quyền sở hữu tài sản và nếu có, và nếu có một thế chấp gắn liền với tài sản, họ sẽ được đặt tên trên khoản vay mua nhà và chịu trách nhiệm về các khoản thanh toán liên tục của nó.

Một thỏa thuận khác có thể là người lớn tuổi giải phóng thế chấp của thành viên gia đình họ để đổi lấy quyền cư trú trong tài sản.

Điều quan trọng là phải rõ ràng về việc liệu có bất kỳ khoản đóng góp nào dự kiến sẽ được hoàn trả hay không. Nếu vậy, các điều khoản thanh toán phải rõ ràng, bao gồm cả hành động nào sẽ được thực hiện nếu các điều khoản không được đáp ứng. Người cao tuổi nên xem xét hậu quả tài chính cho bản thân nếu thành viên gia đình, mặc dù có ý định tốt nhất, không thể trả nợ.

Giấy phép chiếm giữ

• Người cao tuổi có quyền cư trú trong tài sản miễn là họ còn sống không?

• Có bất kỳ trường hợp nào mà họ sẽ từ bỏ quyền này (chẳng hạn như tái hôn hoặc bước vào mối quan hệ với một đối tác mới) không?

• Điều gì xảy ra với quyền này nếu tài sản phải được bán?

Đóng góp tài chính và nhận quyền có chỗ ở trọn đời hoặc lợi ích trọn đời trong nhà của thành viên gia đình đảm bảo sự sắp xếp đáp ứng các tiêu chí cho lãi suất căn hộ của bà già. Một lợi ích cố định của bà già làm cho kiểu sắp xếp này phổ biến hơn so với người lớn tuổi là đồng sở hữu về quyền sở hữu tài sản.

Lãi suất cố định của bà già có nghĩa là các quy tắc thiếu tài sản của Centrelink không được áp dụng và lương hưu theo tuổi của người cao tuổi không bị ảnh hưởng. Người cao tuổi phải luôn liên lạc với Centrelink trước khi cam kết xác nhận điều này.

Tự nguyện chấm dứt thỏa thuận

• Điều gì xảy ra nếu người cao tuổi phải nhập viện?

• Điều gì xảy ra nếu người cao tuổi cần được chăm sóc nhiều hơn mức có thể được cung cấp tại nhà và phải chuyển đến chăm sóc người cao tuổi?

• Điều gì xảy ra nếu hoàn cảnh của thành viên gia đình thay đổi, chẳng hạn như mối quan hệ đối tác của họ kết thúc?

• Điều gì xảy ra nếu sự sắp xếp đơn giản là không thành công và mọi người quyết định kết thúc nó một cách thân thiện?

Mặc dù các thỏa thuận có thể đã được thực hiện với ý định kéo dài đến hết cuộc đời của người cao tuổi, các tình huống có thể phát sinh khi tất cả các bên liên quan có thể đồng ý chấm dứt thỏa thuận. Chúng có thể bao gồm nhập viện hoặc tăng nhu cầu chăm sóc của người cao tuổi hoặc thay đổi khả năng chăm sóc của thành viên gia đình, chẳng hạn như cần di chuyển giữa các tiểu bang.

Để cung cấp cho những trường hợp như vậy, thỏa thuận có thể bao gồm một điều khoản trong đó gia đình đồng ý thực hiện mọi nỗ lực để tìm chỗ ở hoặc chăm sóc thay thế cho người cao tuổi. Bao gồm các điều khoản cụ thể cho các khoản đóng góp tài chính có thể trở nên quan trọng nếu thỏa thuận kết thúc sớm hơn dự kiến và người cao tuổi muốn tiếp cận tiền để chăm sóc người cao tuổi.

Kết thúc thỏa thuận không tự nguyện

• Điều gì xảy ra với nhà ở và tình hình tài chính của mỗi người nếu tài sản cần được bán?

• Tranh chấp nên được giải quyết như thế nào?

• Điều gì xảy ra nếu mối quan hệ đối tác của thành viên gia đình kết thúc và họ cần phải chuyển đi, hoặc tài sản cần phải được bán?

• Điều gì xảy ra nếu người già hoặc thành viên gia đình chết?

• Điều gì xảy ra nếu một trong hai bên không thực hiện được những gì đã thỏa thuận — ví dụ, bằng cách không cung cấp dịch vụ chăm sóc đã hứa?

Điều khoản nên được thực hiện cho việc kết thúc thỏa thuận, bất kể đó có thể là lỗi của ai. Điều rất quan trọng là người cao tuổi phải xem xét liệu họ có đủ khả năng tự nuôi sống bản thân nếu các thỏa thuận kết thúc hay không và liệu họ có thể tiếp cận sự đóng góp tài chính nhằm cung cấp cho họ sự chăm sóc cho đến cuối đời hay không.

Nếu mối quan hệ của thành viên gia đình kết thúc và các thủ tục tố tụng gia đình có liên quan để quyết định giải quyết tài sản, người cao tuổi nên tìm kiếm tư vấn pháp lý về việc tham gia các thủ tục tố tụng này để đảm bảo đóng góp của họ được công nhận.

Thỏa thuận chính thức có thể nêu rõ rằng các dịch vụ giải quyết tranh chấp hoặc hòa giải nên được sử dụng nếu xung đột phát sinh có thể chấm dứt các thỏa thuận đã thỏa thuận. Quy định này có thể hỗ trợ trong việc định hình một giải pháp và thu hút các bên không sẵn sàng.

Hỗ trợ gia đình khác

• Các thành viên khác trong gia đình có tán thành sự sắp xếp không?

• Khoản đóng góp tài chính có ảnh hưởng đến di chúc hoặc tài sản của người cao tuổi không?

• Điều gì xảy ra nếu thỏa thuận kết thúc sớm?

Người cao tuổi nên xem xét những gì các thành viên khác trong gia đình của họ sẽ làm cho khoản vay hoặc đóng góp và liệu họ có ủng hộ việc sắp xếp chăm sóc hay không. Điều này cũng có thể được bao gồm trong một thỏa thuận gia đình bằng văn bản như một sự chứng thực từ những đứa trẻ trưởng thành khác.

Có một cuộc thảo luận cả gia đình về việc sắp xếp chăm sóc trong tương lai có thể ngăn cản các hành vi vô đạo đức, đặc biệt là giữa các anh chị em đang xung đột. Quyết định về cách tiến hành cuối cùng thuộc về người lớn tuổi và thành viên gia đình mà họ tham gia thỏa thuận, nhưng tính minh bạch trong thủ tục tố tụng có thể có lợi cho tất cả mọi người, đặc biệt là trong việc ngăn ngừa xung đột về thừa kế.

Người cao tuổi nên xem xét thỏa thuận sẽ ảnh hưởng đến di chúc và tài sản của họ như thế nào. Đặc biệt, nếu người cao tuổi chết ngay sau khi sắp xếp, đóng góp tài chính của họ có còn với thành viên gia đình không, hay một tỷ lệ của nó nên được phân phối lại như một phần tài sản của họ?

Chăm sóc người cao tuổi

• Thành viên gia đình hứa sẽ cung cấp dịch vụ chăm sóc nào? Một số dịch vụ chăm sóc sẽ được cung cấp bởi các thành viên khác trong gia đình (chẳng hạn như con trai hoặc con dâu hoặc cháu?)

• Điều gì xảy ra nếu nhu cầu chăm sóc của người cao tuổi tăng lên?

• Điều gì xảy ra khi thành viên gia đình không thể cung cấp dịch vụ chăm sóc đã hứa trong một thời gian ngắn hoặc dài hạn?

Người lớn tuổi có thể không cần chăm sóc nhiều khi thỏa thuận được thực hiện, nhưng điều quan trọng là mọi người phải rõ ràng về những gì được mong đợi ở họ bây giờ và trong tương lai. Sẽ rất hữu ích khi đặt một giá trị (hàng ngày hoặc hàng giờ) vào dịch vụ chăm sóc được cung cấp để khi thời gian trôi qua, thành viên gia đình 'kiếm được' sự đóng góp của người cao tuổi. Điều này có thể giúp ngăn ngừa tranh chấp nếu thỏa thuận kết thúc sớm do bệnh tật hoặc tử vong.

Cần thảo luận về cách chăm sóc người cao tuổi có thể được cung cấp trong các tình huống mà thành viên gia đình không thể thực hiện lời hứa của họ - ví dụ, nếu họ bị bệnh nặng và người già cần phải trả tiền cho dịch vụ chăm sóc chính thức bên ngoài.

Thảo luận về việc liệu tất cả các thành viên trong gia đình có hỗ trợ chăm sóc khi cần thiết sẽ giúp đảm bảo rằng không có sự nhầm lẫn về trách nhiệm hoặc kỳ vọng trong tương lai hay không.

Chăm sóc cần xem xét bao gồm:

• chăm sóc cá nhân. Các thành viên trong gia đình sẽ cung cấp tất cả các dịch vụ chăm sóc, hay người già sẽ mua một số dịch vụ chăm sóc chính thức?

• bữa ăn, dọn dẹp và giặt ủi. Người già sẽ tự chăm sóc điều này cho đến khi họ không thể?

• mua sắm. Nếu thành viên gia đình đang hỗ trợ mua sắm, hóa đơn sẽ được thanh toán và quản lý ngân hàng như thế nào?

• vận chuyển đến các cuộc hẹn. Người cao tuổi sẽ có ô tô riêng hay phụ thuộc vào người khác để vận chuyển?

• sắp xếp các dịch vụ xã hội hoặc cộng đồng. Thành viên gia đình có hỗ trợ sắp xếp các dịch vụ không?

Nghiên cứu điển hình - Câu chuyện của Randa

Randa muốn sống cuộc sống của mình với con trai và gia đình. Cô đã đóng góp một khoản tiền lớn cho con trai để sống với anh. Khi bà qua đời, người con trai chia phần đóng góp cho anh chị em của mình.

Thêm thông tin

Chăm sóc trẻ em

• Người cao tuổi có phải cung cấp dịch vụ chăm sóc trẻ em hoặc đón học sinh không? Bao lâu một lần?

• Người già sẽ có bao nhiêu sự riêng tư trong nhà, và liệu có kỳ vọng rằng trẻ em có thể được chăm sóc bất cứ khi nào người già ở nhà không?

• Điều gì xảy ra khi người già không còn có thể chăm sóc hoặc cháu không còn cần chăm sóc nữa?

Có thể không cần thiết phải chính thức hóa mức độ chăm sóc trẻ em được cung cấp, nhưng điều rất quan trọng là phải có một cuộc trò chuyện về nó. Nếu người già dự kiến sẽ ở nhà sau giờ học mỗi ngày để giám sát cháu của họ cho đến khi cha mẹ trở lại, điều đó sẽ có tác động đến lối sống và cam kết của họ.

Khi người cao tuổi di cư từ một quốc gia khác đến sống ở Úc và giúp nuôi dạy cháu của họ, khả năng chăm sóc trẻ em của họ — và nhu cầu chăm sóc trẻ em — là một phần không thể thiếu trong các thỏa thuận. Do đó, điều quan trọng là phải thảo luận về những gì sẽ xảy ra nếu người già quá ốm hoặc yếu để chăm sóc và khi trẻ em không còn cần giám sát.

Nhiệm vụ trong nước

• Ai sẽ chịu trách nhiệm dọn dẹp và duy trì không gian của người cao tuổi?

• Người lớn tuổi có thể đưa ra quyết định và thay đổi khu vườn không?

• Người già có thể nuôi thú cưng không?

Có thể không cần thiết phải ghi lại tất cả các vấn đề có thể xảy ra, nhưng điều quan trọng là phải thảo luận về chúng. Có bất kỳ công việc gia đình thường xuyên nào (nấu ăn, dọn dẹp và làm vườn) sẽ được chia sẻ không? Người cao tuổi có phải chăm sóc thú cưng của gia đình khi gia đình đi vắng không? Đặc biệt, trách nhiệm bảo trì và cải tạo không gian của người cao tuổi, có thể trở thành một điểm xung đột nếu các thỏa thuận kết thúc sớm, nên được ghi lại.

Ngày lễ, vắng mặt và nghỉ ngơi

• Điều gì xảy ra khi người cao tuổi đi nghỉ kéo dài?

• Điều gì xảy ra khi thành viên gia đình đi nghỉ?

Ngày lễ và vắng mặt có thể cần phải được thảo luận để kỳ vọng của mọi người được rõ ràng. Ví dụ, gia đình sẽ lên kế hoạch cho kỳ nghỉ cùng nhau? Đặc biệt, thỏa thuận chính thức nên được ghi lại cách thức chăm sóc cần thiết cho người cao tuổi sẽ được cung cấp nếu gia đình đi vắng trong một thời gian dài.

Ngoài ra, người cao tuổi có thể không cần nhiều sự chăm sóc và hỗ trợ khi bắt đầu thỏa thuận, nhưng có khả năng trong những năm tới họ sẽ cần nhiều hơn. Có điều khoản nào được thực hiện cho người khác để cung cấp mức độ chăm sóc hoặc giám sát cần thiết khi thành viên gia đình không thể làm như vậy không?

Disclaimer: Thông tin được cung cấp trên trang web này không thay thế cho tư vấn pháp lý cá nhân.

---

Về tác giả

Melanie Joosten

Melanie Joosten là một nhà văn và nhà hoạt động xã hội, chuyên về chính sách xã hội và công lý...

Xem hồ sơ